surguvestВестник Сургутского государственного университетаSurgut State University Journal2949-3455Сургутский государственный университет10.35266/2949-3455-2026-2-1surguvest-1374Research ArticleЭКОНОМИЧЕСКИЕ НАУКИECONOMICSБарьеры противодействия нелегальному предпринимательству в форме финансовых пирамидBarriers to counteracting illegal entrepreneurship in the form of fi nancial pyramidsБуньковскийД. В.BunkovskiyD. V.

доктор экономических наук, доцент

Doctor of Sciences (Economics), Docent;

bdv611@yandex.ruВосточно-Сибирский институт Министерства внутренних дел Российской Федерации, Иркутск, Россия; Байкальский государственный университет, Иркутск, РоссияРоссияEast Siberian Institute of the Ministry of Internal Affairs of Russia, Irkutsk, Russia; Baikal State University, Irkutsk, RussiaRussian Federation202617062026142817Copyright © Буньковский Д.В., 20262026Буньковский Д.В.Bunkovskiy D.V.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://www.surguvest.ru/jour/article/view/1374

В статье представлено краткое описание результатов исследования вопросов противодействия нелегальному предпринимательству в форме финансовых пирамид. Целью работы явилось осмысление проблем, определение барьеров и моделирование противодействия нелегальному предпринимательству в форме финансовых пирамид. В результате проведенного исследования определены и описаны основные барьеры противодействия нелегальному предпринимательству в форме финансовых пирамид. Принимая во внимание выделенные барьеры, разработана концептуальная экономико-математическая модель противодействия нелегальной деятельности субъектов предпринимательства в форме финансовых пирамид, учитывающая специфику процессов возникновения и развития финансовых пирамид и особенности распределения ресурсов, используемых в противодействии функционированию таких субъектов. Предложенная модель может быть использована регулирующими и правоохранительными органами при разработке и реализации эффективных стратегий противодействия нелегальной деятельности субъектов предпринимательства в форме финансовых пирамид.

 

The article presents a brief description of the study results on combating illegal entrepreneurship based on a pyramid scheme. The aim of the study is to recognize the problems, identify barriers, and model measures to combat illegal entrepreneurship based on a pyramid scheme. The study identifies and describes the main barriers to combating the aforementioned entrepreneurship. Taking into account these barriers, a conceptual economic and mathematical model for combating the illegal activity of pyramid-based entrepreneurs is developed. The study addresses the unique circumstances of pyramid entrepreneurship's emergence and growth, alongside the management of resources employed in countering these organizations. The proposed model can be used by regulatory and law enforcement agencies in developing and implementing effective strategies to combat the illegal activity of pyramid-based entrepreneurs.

финансовая пирамидапротиводействие финансовым пирамидаммодель противодействиябарьеры противодействиямошенничествоfinancial pyramidcountering financial pyramidscounteraction modelcounteraction barriersfraudReferencesПротиводействие недобросовестным практикам участников рынка // Банк России : офиц. сайт. URL: https://cbr.ru/analytics/currency_control/ (дата обращения: 01.12.2025).Противодействие недобросовестным практикам участников рынка // Банк России : офиц. сайт. URL: https://cbr.ru/analytics/currency_control/ (дата обращения: 01.12.2025).Родионов А. В., Кузнецов С. В. Методические основы оценки эффективности мероприятий, осуществляемых территориальными подразделениями Банка России, по противодействию недобросовестным практикам и нелегальной деятельности на финансовом рынке // Russian Journal of Management. 2021. Т. 8, № 4. С. 61–65. https://doi.org/10.29039/2409-6024-2020-8-4-61-65.Родионов А. В., Кузнецов С. В. Методические основы оценки эффективности мероприятий, осуществляемых территориальными подразделениями Банка России, по противодействию недобросовестным практикам и нелегальной деятельности на финансовом рынке // Russian Journal of Management. 2021. Т. 8, № 4. С. 61–65. https://doi.org/10.29039/2409-6024-2020-8-4-61-65.Сыбачин С. А. Идентификация видов нелегальной деятельности на финансовых рынках // Вестник Московского университета МВД России. 2024. № 6. С. 182–186. https://doi.org/10.24412/2073-0454-2024-6-182-186.Сыбачин С. А. Идентификация видов нелегальной деятельности на финансовых рынках // Вестник Московского университета МВД России. 2024. № 6. С. 182–186. https://doi.org/10.24412/2073-0454-2024-6-182-186.Harison E., Mihaly N. On financial bubbles and earthworms: Lessons from Hungary's Rural Pyramid during its economic transition // Eastern European Countryside. 2021. Vol. 27, no. 1. P. 65–88. https://doi.org/10.12775/eec.2021.003.Harison E., Mihaly N. On financial bubbles and earthworms: Lessons from Hungary's Rural Pyramid during its economic transition // Eastern European Countryside. 2021. Vol. 27, no. 1. P. 65–88. https://doi.org/10.12775/eec.2021.003.Xue B., Li T., Cheng X. et al. Spreading dynamics of SHIPR Pyramid scheme model on scale-free networks // IEEE Access. 2021. Vol. 9. P. 132064–132077. https://doi.org/10.1109/ACCESS.2021.3115168.Xue B., Li T., Cheng X. et al. Spreading dynamics of SHIPR Pyramid scheme model on scale-free networks // IEEE Access. 2021. Vol. 9. P. 132064–132077. https://doi.org/10.1109/ACCESS.2021.3115168.Antler Y. Multilevel marketing: Pyramid-shaped schemes or exploitative scams? // Theoretical Economics. 2023. Vol. 18, no. 2. P. 633–668. https://doi.org/10.3982/TE4890.Antler Y. Multilevel marketing: Pyramid-shaped schemes or exploitative scams? // Theoretical Economics. 2023. Vol. 18, no. 2. P. 633–668. https://doi.org/10.3982/TE4890.Boyle P., Peng Z. Ponzi schemes: A review // Annals of Actuarial Science. 2025. Vol. 19, no. 3. P. 543–572. https://doi.org/10.1017/S1748499525100067.Boyle P., Peng Z. Ponzi schemes: A review // Annals of Actuarial Science. 2025. Vol. 19, no. 3. P. 543–572. https://doi.org/10.1017/S1748499525100067.Cunderlik L. Fraudulent schemes in the financial market (Financial pyramids) – Detection and prevention // Financial Law Review. 2021. Vol. 21, no. 1. P. 16–30. https://doi.org/10.4467/22996834FLR.21.002.13285.Cunderlik L. Fraudulent schemes in the financial market (Financial pyramids) – Detection and prevention // Financial Law Review. 2021. Vol. 21, no. 1. P. 16–30. https://doi.org/10.4467/22996834FLR.21.002.13285.Shi Y., Li B., Long W. A pyramid scheme model based on "Consumption Rebate" frauds // Chinese Physics B. 2019. Vol. 28, no. 7. https://doi.org/10.1088/1674-1056/28/7/078901.Shi Y., Li B., Long W. A pyramid scheme model based on "Consumption Rebate" frauds // Chinese Physics B. 2019. Vol. 28, no. 7. https://doi.org/10.1088/1674-1056/28/7/078901.Кукушкин Н. С. Модель финансовой пирамиды с «квазирациональными» участниками // Журнал вычислительной математики и математической физики. 2023. № 3. С. 380–389. https://doi.org/10.31857/S0044466923030080.Кукушкин Н. С. Модель финансовой пирамиды с «квазирациональными» участниками // Журнал вычислительной математики и математической физики. 2023. № 3. С. 380–389. https://doi.org/10.31857/S0044466923030080.Рахмеева И. И., Попкова С. В. Формы финансового мошенничества в современном мире // Цифровая социология. 2025. Т. 8, № 2. С. 55–64. https://doi.org/10.26425/2658-347X-025-8-2-55-64.Рахмеева И. И., Попкова С. В. Формы финансового мошенничества в современном мире // Цифровая социология. 2025. Т. 8, № 2. С. 55–64. https://doi.org/10.26425/2658-347X-025-8-2-55-64.Hidajat T. Financial Literacy, Ponzi and Pyramid Scheme in Indonesia // Jurnal Dinamika Manajemen. 2018. Vol. 9, no. 2. P. 198–205. https://doi.org/10.15294/jdm.v9i2.16261.Hidajat T. Financial Literacy, Ponzi and Pyramid Scheme in Indonesia // Jurnal Dinamika Manajemen. 2018. Vol. 9, no. 2. P. 198–205. https://doi.org/10.15294/jdm.v9i2.16261.Firda Nosita, Moeljadi, Sumiati et al. The role of personality and social networks on Ponzi investment decision: A review // Journal of Information Systems Engineering and Management. 2025. Vol. 10, no. 53s. P. 402–411. https://doi.org/10.52783/jisem.v10i53s.10887.Firda Nosita, Moeljadi, Sumiati et al. The role of personality and social networks on Ponzi investment decision: A review // Journal of Information Systems Engineering and Management. 2025. Vol. 10, no. 53s. P. 402–411. https://doi.org/10.52783/jisem.v10i53s.10887.Zaytsev A., Dmitriev N., Mihel E. et al. Formation of investment behavior strategy using the Game-theoretic Method // TEM Journal. 2021. Vol. 10, no. 2. P. 673–681. https://doi.org/10.18421/TEM102-23.Zaytsev A., Dmitriev N., Mihel E. et al. Formation of investment behavior strategy using the Game-theoretic Method // TEM Journal. 2021. Vol. 10, no. 2. P. 673–681. https://doi.org/10.18421/TEM102-23.Гонтарь А. А. Цифровой банкинг как одна из составляющих экономической безопасности кредитной организации // Вестник Волжского университета им. В. Н. Татищева. 2017. Т. 1, № 4. С. 90–96.Гонтарь А. А. Цифровой банкинг как одна из составляющих экономической безопасности кредитной организации // Вестник Волжского университета им. В. Н. Татищева. 2017. Т. 1, № 4. С. 90–96.Afzal N., Abid M., Fuzail M. et al. Ethereum hidden dangers: Ponzi Scheme detection in smart contracts using SourceP // Kashf Journal of Multidisciplinary Research. 2025. Vol. 2, no. 4. P. 81–94. https://doi.org/10.71146/kjmr390.Afzal N., Abid M., Fuzail M. et al. Ethereum hidden dangers: Ponzi Scheme detection in smart contracts using SourceP // Kashf Journal of Multidisciplinary Research. 2025. Vol. 2, no. 4. P. 81–94. https://doi.org/10.71146/kjmr390.Артемьева Ю. Д., Хасбулатова И. М., Степанникова О. А. Цифровой рубль – новый вид денег или альтернатива криптовалюты? // Друкеровский вестник. 2024. № 6. P. 45–54. https://doi.org/10.17213/2312-6469-2024-6-45-54.Артемьева Ю. Д., Хасбулатова И. М., Степанникова О. А. Цифровой рубль – новый вид денег или альтернатива криптовалюты? // Друкеровский вестник. 2024. № 6. P. 45–54. https://doi.org/10.17213/2312-6469-2024-6-45-54.Dewi I. O., Wahyudi I. The evolution of Ponzi Schemes: From traditional frauds to digital money games // Journal of Auditing, Finance, and Forensic Accounting. 2025. Vol. 13, no. 1. P. 41–66. https://doi.org/10.21107/jaffa.v13i1.29535.Dewi I. O., Wahyudi I. The evolution of Ponzi Schemes: From traditional frauds to digital money games // Journal of Auditing, Finance, and Forensic Accounting. 2025. Vol. 13, no. 1. P. 41–66. https://doi.org/10.21107/jaffa.v13i1.29535.He X. Research on the operation mechanism and coping strategies of social networks in the Ponzi Scheme // Highlights in Business, Economics and Management. 2024. Vol. 35. P. 244–251. https://doi.org/10.54097/9g8wrj95.He X. Research on the operation mechanism and coping strategies of social networks in the Ponzi Scheme // Highlights in Business, Economics and Management. 2024. Vol. 35. P. 244–251. https://doi.org/10.54097/9g8wrj95.Рыжкова М. В., Кашапова Э. Р. Сладж-инструменты противодействия финансовым пирамидам // Journal of New Economy. 2024. Т. 25, № 1. С. 50–68. https://doi.org/10.29141/2658-5081-2024-25-1-3.Рыжкова М. В., Кашапова Э. Р. Сладж-инструменты противодействия финансовым пирамидам // Journal of New Economy. 2024. Т. 25, № 1. С. 50–68. https://doi.org/10.29141/2658-5081-2024-25-1-3.Чуйкова Н. М. Принципы противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке // Вестник Московского университета МВД России. 2024. № 5. С. 249–253. https://doi.org/10.24412/2073-0454-2024-5-249-253.Чуйкова Н. М. Принципы противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке // Вестник Московского университета МВД России. 2024. № 5. С. 249–253. https://doi.org/10.24412/2073-0454-2024-5-249-253.Omokanye A. O., Ajayi A. M., Olowu O. et al. AI-powered financial crime prevention with cybersecurity, IT, and data science in modern banking // International Journal of Science and Research Archive. 2024. Vol. 13, no. 2. P. 570–579. https://doi.org/10.30574/ijsra.2024.13.2.2143.Omokanye A. O., Ajayi A. M., Olowu O. et al. AI-powered financial crime prevention with cybersecurity, IT, and data science in modern banking // International Journal of Science and Research Archive. 2024. Vol. 13, no. 2. P. 570–579. https://doi.org/10.30574/ijsra.2024.13.2.2143.Zarzycka-Bienias R., Zarzycki M. The role of media in informing the public and public administration bodies about illegal financial pyramids // Social Communication. 2020. Vol. 1. P. 18–27. https://doi.org/10.2478/sc-2020-0003.Zarzycka-Bienias R., Zarzycki M. The role of media in informing the public and public administration bodies about illegal financial pyramids // Social Communication. 2020. Vol. 1. P. 18–27. https://doi.org/10.2478/sc-2020-0003.

The authors declare that there are no conflicts of interest present.