surguvestВестник Сургутского государственного университетаSurgut State University Journal2949-3455Сургутский государственный университет10.34822/2312-3419-2020-2-108-113surguvest-470Research ArticleЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИLAWК ВОПРОСУ ОБ ОТКАЗЕ В ОТКРЫТИИ БАНКОВСКОГО СЧЕТАISSUE OF REFUSAL IN OPENING A BANK ACCOUNTШарушинскаяО. В.SharushinskayaO. V.

директор

Branch Manager

ЧарковскаяН. И.CharkovskayaN. I.

кандидат юридических наук, доцент, заведующая кафедрой гражданско-правовых дисциплин и трудового права;

E-mail: charkovskaya-n@yandex.ru

Candidate of Sciences (Law), Docent, Head, Department of Civil Procedure and Labour Law;

E-mail: charkovskaya-n@yandex.ru

филиал ПАО «СДМ-Банк», ЕкатеринбургРоссия“SDM-Bank” PJSC, YekaterinburgRussian FederationСургутский государственный университет, СургутРоссияSurgut State University, SurgutRussian Federation20201307202002 (28)108113Copyright © Шарушинская О.В., Чарковская Н.И., 20202020Шарушинская О.В., Чарковская Н.И.Sharushinskaya O.V., Charkovskaya N.I.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://www.surguvest.ru/jour/article/view/470

В соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации отказать в открытии расчетного счета можно в связи с отсутствием у банка возможности принять клиента на банковское обслуживание либо если такой отказ допускается законом или иными правовыми актами. В настоящей статье авторы проанализировали перечень оснований для отказа в открытии банковского счета, предусмотренных законами и иными правовыми актами.

In accordance with the Civil Code of the Russian Federation, it is possible to refuse to open a current account due to the bank's inability to accept a client for banking services, or if the law or other legal acts permit such a refusal. The authors analyze the list of reasons for refusal in opening a bank account provided for by laws and other legal acts.

банковский счетоснования для отказа в открытии банковского счетадоговор банковского счетаотказ в заключении договора«антиотмывочное» законодательство.bank accountreasons for refusal in opening a bank accountbank account agreementrefusal of entry into agreementanti-money laundering legislation.ReferencesГражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 18.03.2019, с изм. от 03.07.2019). URL: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 09.03.2020).Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 18.03.2019, с изм. от 03.07.2019). URL: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 09.03.2020).О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма : федер. закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ. URL: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 09.03.2020).О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма : федер. закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ. URL: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 09.03.2020).Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей : постановление Правительства РФ от 06.08.2015 № 804 (ред. от 11.09.2018). URL: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 09.03.2020).Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей : постановление Правительства РФ от 06.08.2015 № 804 (ред. от 11.09.2018). URL: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 09.03.2020).Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (утв. Банком России 16.02.2018 № 5-МР). Доступ из СПС «КонсультантПлюс».Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (утв. Банком России 16.02.2018 № 5-МР). Доступ из СПС «КонсультантПлюс».Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утв. Банком России 21.07.2017 № 18-МР. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утв. Банком России 21.07.2017 № 18-МР. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».Постановление Арбитражного суда Московского округа от 15.02.2017 № Ф05-22062/2016 по делу № А40-31759/16. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».Постановление Арбитражного суда Московского округа от 15.02.2017 № Ф05-22062/2016 по делу № А40-31759/16. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации от 24.12.2019 № 78-КГ19-59, 2-1543/2018. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации от 24.12.2019 № 78-КГ19-59, 2-1543/2018. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».Сарбаш С. В. Статья 846. Заключение договора банковского счета // Заем, кредит, факторинг, вклад и счет: постатейный комментарий к статьям 807–860.15 Гражданского кодекса Российской Федерации. М. : М-Логос, 2019. 1282 с.Сарбаш С. В. Статья 846. Заключение договора банковского счета // Заем, кредит, факторинг, вклад и счет: постатейный комментарий к статьям 807–860.15 Гражданского кодекса Российской Федерации. М. : М-Логос, 2019. 1282 с.

The authors declare that there are no conflicts of interest present.