ISSUE OF REFUSAL IN OPENING A BANK ACCOUNT
https://doi.org/10.34822/2312-3419-2020-2-108-113
Abstract
In accordance with the Civil Code of the Russian Federation, it is possible to refuse to open a current account due to the bank's inability to accept a client for banking services, or if the law or other legal acts permit such a refusal. The authors analyze the list of reasons for refusal in opening a bank account provided for by laws and other legal acts.
About the Authors
O. V. Sharushinskaya
“SDM-Bank” PJSC, Yekaterinburg
Russian Federation
Branch Manager
Russian Federation
Branch Manager
N. I. Charkovskaya
Surgut State University, Surgut
Russian Federation
Russian Federation
Candidate of Sciences (Law), Docent, Head, Department of Civil Procedure and Labour Law;
E-mail: charkovskaya-n@yandex.ru
References
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 18.03.2019, с изм. от 03.07.2019). URL: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 09.03.2020).
2. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма : федер. закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ. URL: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 09.03.2020).
3. Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей : постановление Правительства РФ от 06.08.2015 № 804 (ред. от 11.09.2018). URL: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 09.03.2020).
4. Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (утв. Банком России 16.02.2018 № 5-МР). Доступ из СПС «КонсультантПлюс».
5. Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утв. Банком России 21.07.2017 № 18-МР. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».
6. Постановление Арбитражного суда Московского округа от 15.02.2017 № Ф05-22062/2016 по делу № А40-31759/16. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».
7. Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации от 24.12.2019 № 78-КГ19-59, 2-1543/2018. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».
8. Сарбаш С. В. Статья 846. Заключение договора банковского счета // Заем, кредит, факторинг, вклад и счет: постатейный комментарий к статьям 807–860.15 Гражданского кодекса Российской Федерации. М. : М-Логос, 2019. 1282 с.
Review
For citations:
Sharushinskaya O.V., Charkovskaya N.I. ISSUE OF REFUSAL IN OPENING A BANK ACCOUNT. Surgut State University Journal. 2020;(2 (28)):108-113. (In Russ.) https://doi.org/10.34822/2312-3419-2020-2-108-113
Views:
213
Email this article 