К ВОПРОСУ ОБ ОТКАЗЕ В ОТКРЫТИИ БАНКОВСКОГО СЧЕТА
https://doi.org/10.34822/2312-3419-2020-2-108-113
Аннотация
В соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации отказать в открытии расчетного счета можно в связи с отсутствием у банка возможности принять клиента на банковское обслуживание либо если такой отказ допускается законом или иными правовыми актами. В настоящей статье авторы проанализировали перечень оснований для отказа в открытии банковского счета, предусмотренных законами и иными правовыми актами.
Об авторах
О. В. Шарушинская
филиал ПАО «СДМ-Банк», Екатеринбург
Россия
Россия
директор
Н. И. Чарковская
Сургутский государственный университет, Сургут
Россия
Россия
кандидат юридических наук, доцент, заведующая кафедрой гражданско-правовых дисциплин и трудового права;
E-mail: charkovskaya-n@yandex.ru
Список литературы
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 18.03.2019, с изм. от 03.07.2019). URL: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 09.03.2020).
2. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма : федер. закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ. URL: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 09.03.2020).
3. Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей : постановление Правительства РФ от 06.08.2015 № 804 (ред. от 11.09.2018). URL: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 09.03.2020).
4. Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (утв. Банком России 16.02.2018 № 5-МР). Доступ из СПС «КонсультантПлюс».
5. Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утв. Банком России 21.07.2017 № 18-МР. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».
6. Постановление Арбитражного суда Московского округа от 15.02.2017 № Ф05-22062/2016 по делу № А40-31759/16. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».
7. Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации от 24.12.2019 № 78-КГ19-59, 2-1543/2018. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».
8. Сарбаш С. В. Статья 846. Заключение договора банковского счета // Заем, кредит, факторинг, вклад и счет: постатейный комментарий к статьям 807–860.15 Гражданского кодекса Российской Федерации. М. : М-Логос, 2019. 1282 с.
Рецензия
Для цитирования:
Шарушинская О.В., Чарковская Н.И. К ВОПРОСУ ОБ ОТКАЗЕ В ОТКРЫТИИ БАНКОВСКОГО СЧЕТА. Вестник Сургутского государственного университета. 2020;(2 (28)):108-113. https://doi.org/10.34822/2312-3419-2020-2-108-113
For citation:
Sharushinskaya O.V., Charkovskaya N.I. ISSUE OF REFUSAL IN OPENING A BANK ACCOUNT. Surgut State University Journal. 2020;(2 (28)):108-113. (In Russ.) https://doi.org/10.34822/2312-3419-2020-2-108-113
Просмотров:
208
Послать статью по эл. почте 